פרישה מעבודה זהו אירוע משמעותי בחיים,

לכן יש להיערך בהתאם ולבצע תכנון מקדים

תכנון פרישה אופטימלי מחייב לקחת בחשבון היבטים שונים: 
  • בתכנון פרישה נדרשת,  הסתכלות מעמיקה על כלל הנכסים הפנסיוניים וההון של המשפחה (נדל"ן, חסכונות, ירושות ועוד) 
  • בתכנון פרישה חשוב לבדוק מהו מצבו הבריאותי של הפורש 
  • בתכנון פרישה יש חשיבות למצב משפחתי של הפורש
  • חשוב לבחון מה הן שאיפות והתכניות של הפורש והאם נדרש להקצות הון לתכניות עתידיות אלה. 
  • תכנון פרישה מחייב תכנון מיסוי משמעותי שעשוי להשפיע על כל שנות הפרישה. חלק מהחלטות שיתקבלו במעמד הפרישה הן בלתי הפיכות ועל כן לתכנון מקדים עשויות להיות השלכות כספיות כבדות.

3

 

להתאים את הביטוחים השונים לפרק החיים החדש. 

2

לבצע תכנון מס מיטבי בהתאם להטבות המס לפורשים

(גבר בגיל 67, אישה בגיל 62)

קרא/י עוד על תכנון מס בפרישה...

1

להבין ולתכנן את תזרים ההכנסה לשנות הפרישה תוך התייחסות להוצאות חד פעמיות משמעותיות.

במסגרת תכנון הפרישה תקבלו:

תכנון נכון של הפרישה עשוי להביא לחיסכון משמעותי במס ולרווחה כלכלית לאורך שנות הפרישה 

** הכנת טפסים למס הכנסה מתאפשרים רק לאחר פרישה בפועל וקבלת 161 מהמעסיק ו/או עם הגעה לגיל הפרישה החוקי

משרדנו נותן שירותי יעוץ פנסיוני אובייקטיבי, ייעוץ ביטוח אובייקטיבי, ייעוץ פרישה ויעוץ בתחום הפנסיוני למעסיקים. 

02 - 5791690 , 052 - 8307869

שדרות החושן 44, מבשרת ציון 9070005

  • White Facebook Icon

© 2019  Designed by sivan karniel