פרישה מעבודה זהו אירוע משמעותי בחיים,

לכן יש להיערך בהתאם ולבצע תכנון מקדים

תכנון פרישה אופטימלי מחייב לקחת בחשבון היבטים שונים: 
  • בתכנון פרישה נדרשת,  הסתכלות מעמיקה על כלל הנכסים הפנסיוניים וההון של המשפחה (נדל"ן, חסכונות, ירושות ועוד) 
  • בתכנון פרישה חשוב לבדוק מהו מצבו הבריאותי של הפורש 
  • בתכנון פרישה יש חשיבות למצב משפחתי של הפורש
  • חשוב לבחון מה הן שאיפות והתכניות של הפורש והאם נדרש להקצות הון לתכניות עתידיות אלה. 
  • תכנון פרישה מחייב תכנון מיסוי משמעותי שעשוי להשפיע על כל שנות הפרישה. חלק מהחלטות שיתקבלו במעמד הפרישה הן בלתי הפיכות ועל כן לתכנון מקדים עשויות להיות השלכות כספיות כבדות.
איקונים NXNL-01.png

3

 

להתאים את הביטוחים השונים לפרק החיים החדש. 

איקונים SUKR-01.png

2

לבצע תכנון מס מיטבי בהתאם להטבות המס לפורשים

(גבר בגיל 67, אישה בגיל 62)

קרא/י עוד על תכנון מס בפרישה...

איקונים לאתר.png

1

להבין ולתכנן את תזרים ההכנסה לשנות הפרישה תוך התייחסות להוצאות חד פעמיות משמעותיות.

במסגרת תכנון הפרישה תקבלו:

תכנון נכון של הפרישה עשוי להביא לחיסכון משמעותי במס ולרווחה כלכלית לאורך שנות הפרישה 

** הכנת טפסים למס הכנסה מתאפשרים רק לאחר פרישה בפועל וקבלת 161 מהמעסיק ו/או עם הגעה לגיל הפרישה החוקי