אודות חגית ולדן, יועצת פנסיה ופרישה
היי, נעים להכיר, אני חגית ולדן, אמא ל-3 בנים, נשואה לאוריה, איש הייטק.
אחד הרגעים שהניעו אותי לעסוק בתחום הפנסיה והביטוח, זו הפגישה הראשונה שלי עם סוכן הביטוח במקום העבודה הראשון, לאחר סיום הלימודים האקדמאים. לפגישה, הגעתי מלאת ביטחון ואמונה שאותי לא יצליחו לבלבל. דקות ספורות מתחילת הפגישה וכבר המחשבות שלי נדדו למקומות אחרים ולא ממש הבנתי על מה אני חותמת ומה משמעות כל המילים החדשות שריחפו בחלל החדר.
לאחר הפגישה ה"מרנינה", החלטתי שאני מתחילה ללמוד את תחום הפנסיה מן היסוד. וכך היה. תחילה באופן לא פורמלי ובהמשך, עברתי את הבחינות השונות והוצאתי רישיון בכדי לעסוק באופן פורמלי בתחום הפנסיה והביטוח.
בשנת 2016 עברתי את ההכשרה הראשונה שלי לייעוץ פרישה במסגרת קורס מקיף. בהדרגה התחלתי לעסוק בתחום תוך סקרנות ולמידה מעמיקה. בשנים האחרונות, עיקר הפוקוס שלי הוא בייעוצי פרישה. נחשפתי להסדרי פרישה של מגזרים שונים (הייטקיסטים, רופאים, אחיות, חינוך ועוד), יצרתי קשרים עם יועצי פרישה מגופים שונים, פיתחתי מודל מסודר לקבלת החלטות והכל תוך שימוש בסימולטורים, מאגרי ידע שונים ולמידה אינסופית.
כבעלת רישיון בייעוץ פנסיוני, המחויבות שלי היא ללקוח בלבד. אני מלווה כל לקוח/ה יד ביד ומראה לו את הדרך בתוך הסבך הפנסיוני. חשוב לי תמיד לדבר עם הלקוחות בשפה פשוטה ובשקיפות מלאה ולייצג אתכם/ן מול חברות הביטוח, קרנות הפנסיה, המעסיקים ומס הכנסה בצורה המייטבית.
משרדי נותן שירות לייעוץ פרישה ותכנון מיסוי פרישה, ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי וכן ייעוץ למעסיקים. המשרד החל לפעול בשנת 2012 במטרה להנגיש את עולם הידע מתחום הפנסיה באמצעות ייעוץ בלתי תלוי, עם מחויבות גדולה ללקוח וללא כל מחויבות לחברות הביטוח או לגופים המוסדיים.
חגית בעלת תואר ראשון במנהל עסקים ותקשורת אותו סיימה בהצטיינות, מטעם האוניברסיטה העברית בירושלים ובעלת תואר שני (MBA) במנהל עסקים עם התמחות במימון וחשבונאות מטעם האוניברסיטה העברית בירושלים. חגית בעלת רישיון מטעם משרד האוצר לייעוץ פנסיוני וכן בוגרת קורסים מתחום הפרישה. חגית חברה בלשכת היועצים הפנסיונים.
לחגית ניסיון מגוון תפקידים מעולם הביטוח והפיננסים וניסיון במגוון תפקידים בסוכניות ביטוח כגון: שיווק ומכירה של פוליסות חיסכון וביטוח, טיפול בתביעות מול חברות הביטוח וניהול תיקי מעסקים וגביה ממעסיקים.